Cadres de conformité structurés, conception de politiques internes et surveillance continue couvrant l'AML, l'UBO, l'ESR et l'exposition aux sanctions. Pour que votre entité aux Émirats arabes unis opère en toute confiance au sein d'un paysage réglementaire en évolution, informée, préparée et à jour, bien avant la parution de la prochaine circulaire.
La conformité aux Émirats ne repose pas sur un règlement unique, mais sur un dossier en constante évolution : obligations LCB-FT (AML) et UBO, réglementations sur la substance économique, filtrage des sanctions, conditions de licence spécifiques au secteur, ou encore circulaires des autorités de zone franche. Le coût d'un manquement n'est rarement l'amende immédiate ; il s'agit plutôt de l'érosion silencieuse de vos relations bancaires, de la confiance de vos partenaires et de la crédibilité de vos audits.
Nous traitons la conformité comme une discipline rigoureuse plutôt que comme une urgence annuelle. Vos politiques sont rédigées sur mesure, vos contrôles calibrés à votre profil de risque, et un spécialiste unique assure une veille réglementaire continue. Ainsi, chaque évolution est intégrée avant même de devenir un risque.
Politiques de lutte contre le blanchiment, procédures KYC, enregistrement des bénéficiaires effectifs et surveillance continue, conçus selon les normes des Émirats arabes unis et les attentes des banques avec lesquelles vous travaillez. Entretenus discrètement, année après année.
Évaluation, notification et déclaration annuelle au titre des Economic Substance Regulations pour les activités concernées. Tests de substance confrontés à la réalité des opérations, afin que le dossier tienne face à l'examen du régulateur.
Filtrage des sanctions, vérifications des contreparties et conditions de licence sectorielles, DIFC, DFSA, DMCC, IFZA, Banque centrale, SCA le cas échéant. Les conditions de votre licence, auditées au regard des réalités de votre activité.
Quatre étapes, un seul navigateur dédié. Le dossier de conformité est évalué honnêtement, les lacunes comblées discrètement et le cadre tenu à jour, afin que, lorsqu'une banque, un auditeur ou un régulateur le demande, la réponse soit déjà au dossier.
Un examen confidentiel de votre structure, des conditions de votre licence, de vos politiques existantes et de toute exposition ouverte, déclarations UBO en retard, notifications ESR manquantes, procédures KYC insuffisantes. Nous commençons par établir où en est réellement le dossier.
Manuel AML, procédures KYC, protocole de filtrage des sanctions, évaluation ESR et registre UBO rédigés selon votre structure. Chaque document est conçu pour être défendable, non pour faire illusion.
Déploiement opérationnel des contrôles, formation des équipes, tenue des registres et configuration des outils de screening. La conformité s’intègre à votre quotidien : elle ne reste pas figée dans un dossier sur une étagère.
Veille réglementaire continue, revues périodiques du dossier, déclarations annuelles ESR et UBO, formations de rappel et soutien direct lors des demandes de banques, d'auditeurs ou de régulateurs. Un seul spécialiste reste sur le dossier, la même voix, année après année.
Enregistrement de marques, rédaction de contrats, procurations, légalisation de documents, ainsi que des services d'administrateur professionnel assurés par des membres de conseil indépendants et expérimentés.
Tenue de comptes transparente, conformité TVA complète, conseil en impôt sur les sociétés aux Émirats arabes unis et représentation devant la Federal Tax Authority, l'épine dorsale financière d'une présence conforme aux Émirats arabes unis.
Traitement de la paie, gestion des contrats et des dossiers du personnel, traitement des visas et élaboration de politiques RH, en phase avec la réglementation du travail des Émirats arabes unis et vos objectifs d'entreprise.
Que vous conceviez un cadre de conformité de toutes pièces, que vous combliez les lacunes laissées par une mise en place précipitée ou que vous prépariez une revue KYC de niveau bancaire, nous sommes là pour écouter d'abord et conseiller avec clarté. Un premier échange ne coûte rien, et n'engage à rien.
